石家庄市各贵金属和宝石从业机构：

贵金属和宝石（如黄金、白银、钻石、玉石等）因其价值高、体积小、易携带、易变现的特点，已成为犯罪分子进行洗钱犯罪的重点利用对象。现就相关风险和法定义务提示如下：

一、提高警惕，认清洗钱风险

犯罪分子通常利用电信网络诈骗所得资金购买黄金或宝石，随后通过转卖变现，将“黑钱”转为“干净”资金。一旦卷入其中，您可能面临：

（一）资金风险。账户被用于流转涉案资金，可能导致账户被冻结、资金被扣押。

（二）法律风险。沦为洗钱“帮凶”，面临账户调查、资金追溯、法律追责。

二、依法合规，履行反洗钱义务

根据《中华人民共和国反洗钱法》第五十八条、第五十九条等规定，贵金属和宝石从业机构未按规定履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务的，由有关部门责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处五万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处五万元以上五十万元以下罚款；对有关负责人，可以给予警告或者处五万元以下罚款。为此我们郑重提醒全体从业机构：

（一）发现可疑交易，必须立即上报。

如遇客户存在以下可疑情况，请务必及时向中国人民银行河北省分行反洗钱处、石家庄市公安局刑侦支队报告。

1.客户身份异常。低龄未成年、高龄老年人超出自身实际经济能力大额消费购买贵重金属的。

2.客户行为异常。佩戴帽子、口罩进行伪装，多人结伴，不挑款式、不问价格，不关心重量、成色和工艺，只管“快速成交”，不配合登记身份信息，不配合反诈和反洗钱核查。

3.交易模式异常。有听候他人指挥迹象，未提前准备资金需等待资金入账；短时间多次小额回购，企图“化整为零”；使用多张银行卡分散刷卡；直接索要商家银行卡号由他人账户代为支付。

4.交易场景异常。如要求将黄金邮寄至外地或偏僻地点。

无论金额大小，只要产生合理怀疑，都应及时上报。

（二）大额现金交易，必须“实名制”并上报。

当客户进行单笔或当日累计人民币10万元（含）以上（或等值外币）的现金交易时，您必须：

1.识别、核实和登记客户的身份基本信息；

2.留存客户的有效身份证件复印件或影印件；

3.在交易发生之日起5个工作日内，向中国人民银行河北省分行反洗钱处报告情况，并提交大额交易报告。

中国人民银行河北省分行反洗钱处

石家庄市公安局刑侦支队  

2026年8月10日

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