行政处罚决定书文号

金罚决字〔2023〕8号

被处罚当事人

中国农业银行股份有限公司

主要违法违规事实
（案由）

一、农户贷款发放后流入房地产企业

二、农村个人生产经营贷款贷后管理不到位

三、农户小额贷款发放后转为定期存款

四、违规向房地产开发企业提供融资

五、违规发放流动资金贷款

六、装修贷款发放不审慎

七、商业用房贷款发放不审慎

八、违规向关系人发放信用贷款

九、贷款风险分类不准确导致不良率失实

十、违规发放固定资产贷款

十一、对不具备法人资格的分支公司客户单独办理授信

十二、集团客户统一授信管理不到位

十三、贷款回流用于归还本行贷款

十四、贷款回流用于缴纳银承保证金

十五、贷款回流用于转存定期存款

十六、贴现资金回流出票人

十七、信贷资金流入证券账户

十八、贷后管理不尽责导致信贷资金实质被关联企业占用

十九、扶贫小额信贷“户贷企用”

行政处罚依据

《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则

行政处罚决定

没收违法所得并处罚款合计4420.184584万元。其中，对总行罚款1760.092292万元，没收违法所得60.092292万元，对分支机构罚款2600万元

作出处罚决定的
机关名称

国家金融监督管理总局

作出处罚决定的日期

2023年8月15日