河北理财网综合:美国硅谷银行倒闭的关键48小时,揭秘背后真正原因?:孕育环球创新科技企业的美国硅谷银行(SiliconValleyBank)上周三突然宣布寻求集资22.5亿美元,令一家原本资本充足的机构,引爆了市场恐慌,并极速在48小时内结束了长达40年的运作。
美国监管机构在周五晚已勒令硅谷银行关门,并接管了存款,是自2008年金融危机以来,美国最大的银行倒闭事件。大环境经营困难这是美联储为打击通胀而采取40年来最激进加息的后遗症,目前美国联邦基金利率已加到4.75%,3月底恐再加至5%,当无风险利率已达5%水平,而尚未见顶,科技公司因估值暴跌,令IPO及上市前集资陷入冰河时期,初创公司为生存,便只能使用银行存款,硅谷银行上周便突然宣布资金短缺,被迫放售可供出售的股债资产。事件并非没有先声,创立于1988年的Silvergate银行近年专注于加密货币生意,其SilvergateExchangeNetwork(SEN)是加密货币市场实体资金来往的主要命脉,随着全球第二大交易所FTX爆雷,拖累用户对加密货币交易所的信心大受打击,引发用户集体挤兑提款,Silvergate银行的SEN实时支付系统最终捱到3月初关闭。
客户单日提取3297亿银行负现金流Silvergate银行于上周倒闭后,知情人士指,创投基金突然指示其投资的创新企业一举转移资金,令硅谷银行无法应付提款需求,企业无法提款更引发恐慌,因为无法提款对初创企业构成生存威胁,企业忧虑随时付不起员工薪金。
硅谷银行周四下午举行电话会议,出席会议的客户表示,CEOGregBecker虽然呼吁客户冷静,但无给予多大的信心,最重要的是,Becker无法向客户承诺这是最后一次融资,硅谷银行(SIVB.US)当日股价暴跌60%,由267.83美元急泻至106.04美元。根据美国加洲监管文件,客户当日提取惊人的420亿美元存款,当银行关铺后,硅谷银行出现负现金流9.58亿美元,并且不能从其他渠道筹集到充足的抵押品。创投基金突然一齐提款任职基金界的硅谷银行前雇员Falvey表示,科技投资界群体的高度关联性,是硅谷银行突然倒闭的关键原因。事实上,知名基金例如UnionSquareVentures和CoatueManagement近日早已广发电子邮件予其创投企业,因担心硅谷银行财困,指示他们由银行提取存款。Falvey指,社交媒体更加剧市场恐慌。另一位风险投资人TSVC合伙人SpencerGreene亦批评,硅谷银行原本是没有流动性问题的,直至几家创投基金突然提示风险,才令银行出现流动性问题,“他们不负责任,直至问题变成自我实现。”
周四晚上,硅谷银行仍不断游说客户,保证银行可照常营业。美国加州金融监管机构表示,突然提款导致银行无法履行其义务,硅谷银行现时已无偿付能力。美国加州金融保护和创新部当地时间3月10日宣布关闭美国硅谷银行,并任命美国联邦存款保险公司为破产管理人。(来源:和讯网)
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