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进一步完善反洗钱基础设施,央行关注这四点
www.hebmoney.com  2022-11-18 08:27:49  河北理财网
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反洗钱监测分析是发现和追踪异常资金流动、维护金融安全的有效工具。

 

11月17日,在2022第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛上,中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均表示,影响金融安全的主要因素包括过度负债、债务违约、违规关联交易和利益输送、洗钱恐怖融资及各类犯罪活动等。近年来,对反洗钱数据资源的应用和发展,在打击洗钱恐怖融资及各类犯罪、国际追逃追赃和资产挽损、防范和处置重大风险等方面发挥着重要作用。

 

此前,人民银行主导制定了《反洗钱执法检查三年规划(2020-2022)》,将总行直管机构及部分规模较大的银行、证券、保险、支付共184家法人机构纳入总行统一规划。

 

记者会上获悉,预计到2022年年底,人民银行总行及各分支机构将在此轮监管周期内,实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖。从而强化反洗钱执法检查和处罚力度,提高反洗钱监管的劝诫性。

 

值得注意的是,提高资金监测分析效能则需要进一步建设反洗钱基础设施。

 

苟文均认为,未来五年反洗钱基础设施现代化建设目标是构建全覆盖、多维度和高质量的反洗钱大数据体系。而实现这一总体目标,重点要解决以四方面问题。

 

具体看来,首先是要建设贯通全方位的数据治理体系。

 

包括明确反洗钱业务内涵,拓宽反洗钱数据采集范围;加快构建数据标准体系,制定和优化编码规则、接口规范、数据资源目录等反洗钱领域的国家标准和行业标准;构建以数据湖、数据仓库等多层次技术协同配合的数据存储体系。

 

其次是扩展贯通多领域的大数据体系。例如在依法收集大额和可疑交易数据的同时,及时将各类社会管理、行业监管、执纪执法等信息和新兴行业、重点领域的相关信息纳入反洗钱数据库,以实现反洗钱监测分析的数据贯通。

 

在提升大数据应用智能化水平方面,苟文均表示,反洗钱数据来源广泛、量级庞大,需依靠数字智能化的发展,逐步实现跨机构、跨行业的基础数据关联融合,实现反洗钱事前预警、事中监测和事后分析处置。

 

此外,要筑牢数据安全共享的保障体系。一方面,要按照分级分类的原则构建完善的数据保护制度;另一方面要在确保原始数据不出域的前提下,规范开展数据共享应用,达到“数据可用不可见”“数据不动价值动”的效果。(来源:第一财经日报)

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