河北理财网报道（刘杰）众所周知，保险是风险来临时的重要解决方案，因此，提前为自己及家人未雨绸缪，规划未来，变得十分重要。

A先生是代理人薛女士的老客户，经营着一家小型企业。多年在商海打拼让A先生具有极强的风险意识，曾在平安人寿河北分公司多次投保，十分认可保险的价值及重要性，每年在代理人手上购置多类保险产品。代理人薛女士作为资深保险代理人，深知如何服务客户，事事以客户为先，增加客户粘性。长此以往的服务赢得了客户的信任，逐渐成了朋友。

父母之爱子，则为之计深远。A先生的女儿今年已满两周岁，作为父亲，A先生购买了一些理财产品，希望能为爱女提前存钱，做好未来风险防范，护航孩子健康成长，未来无忧。

在代理人薛女士与A先生日常沟通中，代理人了解到：A先生理财产品即将到期，随着理财利率下行，A先生萌生了尝试理财类保险产品的想法。因客户对平安及其他保险公司的产品都颇有研究，所以代理人薛女士在进一步展业前，准备先咨询机构核保老师，以获得更专业的投保计划，争取一次拿下。

从客户既往投保资料及代理人的描述中，机构核保人大致了解客户需求，以及客户基本信息，并根据客户资产确定了保险险种类型：年金型。

带着初见雏形的保险计划，代理人薛女士与客户面见详谈。面谈初始，A先生表示其配偶C女士对理财类保险产品存有疑问，让代理人同步为其配偶讲解。随即，代理人薛女士从产品的稳定传承属性到收益等方面做了详细说明。没想到的是， C女士询问：是否有其他方案，想进行比对后再决定。此次见面前代理人薛女士认为能当场签单，没有准备第二套方案，所以代理人立即再次梳理A先生及其配偶的保险需求后，与客户商量约见下一次面谈。

次日，代理人薛女士又找到核保人，说明A先生夫妇的主要需求是“产品利率可观，可传承且承保速度快，想做中长期规划”。为争取这次能签单成功，机构核保人和代理人共同为客户再次制作新的保险计划。

当晚，薛女士再次来到客户家中，拿出重新拟好的计划书，详细讲解，并附上其他公司产品进行对比，展现了平安产品的优势。A先生夫妇听后，认为御享金瑞年金产品计划，包含聚财宝20万能险，能把现有资金稳定规划给孩子的未来，非常契合客户需求，决定投保！

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