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多家银行加码制造业贷款投放 既是经济效益的获得,更是社会责任的担当
www.hebmoney.com  2020-06-03 08:09:50  河北理财网
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河北理财网综合:2019年银行支持制造业报告出炉,国有大行位居前列。制造业是中国立国之本,与小微企业贷款类似,越是在经济下行压力加大的背景下,越是需要商业银行的贷款支持。

今年以来,至少包括农业银行、中国银行、兴业银行、民生银行等加码了制造业贷款尤其是中长期制造业贷款的投放力度,同时为取得政策支持与商业赢利的平衡,在支持方式上还有所创新。

据悉,去年11月底,银保监会还专门召开了金融服务制造业高质量发展工作座谈会,要求加强金融服务制造业工作,并对商业银行支持制造业制定了政策、产品创新、风险控制等9项定性定量指标。

多家银行加码制造业贷款

截至4月末,农业银行制造业贷款余额近1.5万亿元,有贷客户数已超过18万户,90%为小微企业。而截至2019年末,农业银行制造业贷款余额为1.20万亿元,即今年一季度农业银行制造业贷款增长了近0.3万亿元。

数据还显示,前4个月农业银行制造业贷款中,中长期贷款增速接近12%,小微企业贷款增速16.9%,先进制造业贷款增速达23%,各项指标均显著高于全行各项贷款增速,位居同业前列。

不仅农业银行,财联社记者还了解到,今年中国银行、兴业银行、民生银行也加码了制造业贷款投放力度。

数据显示,截至一季度末,中国银行境内制造业贷款余额1.45万亿元,其中高端技术制造业贷款余额2671亿元,较年初增长15.3%2019年末,中国银行境内制造业贷款余额为1.29万亿元。

兴业银行日前也表示,今年安排300亿元贷款额度,鼓励分行加大先进制造业企业中长期贷款投放力度,在行业上聚焦5G、特高压、集成电路、轨道交通、航空航天设备等细分领域;民生银行方面,525日印发《关于进一步加快制造业中长期贷款投放的通知》,要求全行加快对优质制造业企业的信贷投放和综合金融服务,力争实现全年制造业中长期贷款增速25%的增长目标。

“从前四个月看,制造业贷款投放开局良好,保持了良好增长态势,但中长期贷款增速仍相对较慢,还需加大、加快中长期贷款支持力度。”民生银行日前有关负责人表示。

方式创新能否压降不良?

制造业贷款一直位居各商业银行按行业分类贷款余额的前列,但同时不良率也相对较高,尤其是在经济下行期,不少银行缩减了对制造业的贷款规模。数据显示,20196大行中4家余额实现正增长,12家股份行中仅4家余额实现正增长。

从不良率来看,以上述四家银行为例,截至2019年末,农业银行、中国银行、兴业银行、民生银行制造业贷款不良率分别为5.06%4.64%3.34%4.31%,均较2018年末有所下降,但仍处于相对高位。

为在政策支持和商业赢利之间取得平衡,上述银行在制造业贷款投放上进行了不少创新。

如,今年农业银行支持制造业有“五新”:新思路、新举措、新模式、新政策、新团队。新团队方面,积极推进制造业创新服务中心、金融科技支行、高端制造业特色行三类特色机构建设。数据显示,截至4月末,农业银行制造业不良贷款持续“双降”,资产质量得到了较好提升。

兴业银行方面则配套专项价格补贴,优化资产负债比例考核,针对制造业企业不同发展阶段和生命周期金融需求,发挥“商行+投行”优势,提供权益类投资、技改基金等多元化等服务;民生银行针对存量客户、存量业务、增量项目等,优化调整金融服务方案,适当延长贷款期限,提高中长期流动资金贷款占比。

各商业银行支持制造业贷款实际投放情况如何,方式创新后不良率能否压降,以及城商行在支持制作业信贷所作出的成绩和创新,河北理财网将持续跟踪报道。

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