河北理财网讯 近日，P2P平台红岭创投的董事长周世平在平台论坛中发了一篇名为“红岭老周的年终总结”帖，在帖子中，周世平梳理了红岭创投2016年的发展历程，并主动披露了一起利空事件。

周世平称：“近期红岭创投零售业务出现重大事件，资产清查后预估损失可能超过五千万元，上周已经报案请公安部门已经介入调查，有初步证据显示该案件系团伙作案，不排除有内外勾结的情况，性质极为恶劣，而且可能有多个平台中招，提请各同行注意防范。”

以前红岭创投以大标模式闻名，其公布的坏账数额也较为惊心，据红岭创投内部论坛的逾期汇总贴显示，红岭发的大标中已有39个大标项目逾期，总额38.327亿元（另：4个项目款项已收回）。其中部分项目存在内外勾结的情况，红岭创投的高管也因此换血。

随着红岭对大单模式的风控逐渐成熟，监管对却网贷额度提出了上限，红岭不得不痛苦转型，开发小额资产。

目前红岭创投零售贷款业务包括车易贷、房易贷、赎楼贷、微商贷、工信贷、组合贷等。

从事件看来，红岭的风控仍然具有漏洞，当然能主动披露事件也要对红岭点个赞。这个事件不禁让笔者想起布谷TIME曾经报道过的《一桩“有组织的”贷款欺诈事件，让宜人贷损失了8130万元》。

今年11月6日，宜人贷发布了2016年第三季度财报。财报显示宜人贷第三季度管理费用增至1.89亿元，据透露，额外增加的支出是因为旗下一款极速贷款产品遭遇有组织欺诈事件，宜人贷为此损失了8130万元风险准备金。

我们发现，两个案例的共同特征是“有组织的”，“团伙作案”；不知道宜人贷在事件处理中是否有所进展，但红岭创投和宜人贷遇到的会不会是同一拨人呢？

在借贷平台中，欺诈和反欺诈一直是对立存在的，想要骗贷的群体会研究风控环节的每一处漏洞，反欺诈团队需要深入到各种贷款相关的论坛，贴吧，研究新出的诈骗手段，不断迭代反欺诈模型。

芝麻信用出的一篇调查提到，有互联网消费信贷公司开展业务第一周在申请人群中发现70%的疑似团伙欺诈申请；调查称，芝麻信用仅在公测期间就识别出各类互联网金融欺诈行为超过850万人次。

周世平在帖子中也提到：“可能有多个平台中招”；也许有平台中招了没有披露，也许有平台已成为骗贷团体的下一个“目标”，而这将是一场斗智斗勇的角逐。（来源：布谷TIME）

网友评论