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男子被骗105万 电信诈骗要防范
www.hebmoney.com  2016-02-01 11:04:46  河北理财网
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河北理财网讯 房山的赵先生在家接到“宽带公司”的电话称要断网,并给了赵先生客服电话。赵先生随即掉进连环陷阱,诈骗分子冒充宽带工作人员、公安局刑警、公证处工作人员等,谎称赵先生涉及“洗钱案”,指导其在电脑上安装远程控制软件,将赵先生105万元转走。记者近日从房山警方获悉,此案正在进一步调查中。

去年729号,家住房山燕山地区的赵先生正在家里上网看股票时,座机接到一个语音电话。“语音电话说我家两个小时后要断网,并给了我一个电话号码让联系客服。”赵先生介绍,他通过这个电话联系了客服,“客服说我的身份证办了一张电话卡,因为这个号码发了很多影响群众的恶意短信,我已经上了黑名单。我当即予以否认,他们就让我联系东城公安分局的刑警,说开一个证明才能把我从黑名单上撤下来”。

赵先生随即按照“客服”给的电话联系上了“东城公安分局刑警”,一名熊姓“警官”接了赵先生的电话。“当时我还在电话里听到有人叫他熊警官。”赵先生说,他和“熊警官”解释了自己没发过这种短信,“熊警官”说可能别人冒用了他的身份证办的电话卡,说可以帮赵先生查询一下。很快,“熊警官”告诉赵先生,他涉及一起很复杂的洗钱案,现在要冻结他所有资产,并且要冻结34年。赵先生说,他爱人刚刚下岗,家里还有孩子上学,如果资产被冻结,家里就没有生活来源了。

“我一听说资产面临冻结就着急了,让熊警官帮忙想办法。”赵先生回忆,熊警官说可以帮他联系某公证处的主任郭某帮忙处理。赵先生与郭某联系后,郭某要求赵先生提供他所有的账户及账户内金额,并称先将他账户内的存款转走,之后再将存款转回。随后,赵先生按照郭某的要求,在电脑上进行了一系列的操作。

办案民警介绍,郭某先让赵先生将电脑上所有的安全防护软件卸载,之后让他下载了一个远程控制软件安装在电脑上。赵先生说,按照郭某的要求,他把U盾插在电脑上,还按郭某的要求关了电脑显示器,并在U盾的显示屏上贴了创可贴。民警介绍,诈骗分子让赵先生关闭显示器屏幕及在U盾屏幕上贴创可贴,均是为了避免让赵先生看到转账的过程。

办案民警介绍,郭某先让赵先生将电脑上所有的安全防护软件卸载,之后让他下载了一个远程控制软件安装在电脑上。赵先生说,按照郭某的要求,他把U盾插在电脑上,还按郭某的要求关了电脑显示器,并在U盾的显示屏上贴了创可贴。民警介绍,诈骗分子让赵先生关闭显示器屏幕及在U盾屏幕上贴创可贴,均是为了避免让赵先生看到转账的过程。

据查,赵先生的105万元存款被分5次转走,最高的一笔转走78万元。据民警介绍,他们根据网上监控线索找到被骗的赵先生时,赵先生还蒙在鼓里,仍在和诈骗分子电话联系。事后,赵先生称,因为他家附近的宽带线路恰巧在改造,再加上这阶段自己家庭的原因,所以轻易相信了诈骗分子的话,已追悔莫及。

房山警方提示广大市民,诈骗分子之所以屡屡得手,一方面是借助先进的通讯手段,另一方面也是抓住了人们贪财、怕事的心理,威逼利诱使受骗者上钩。面对形式多样的电信诈骗,市民一定要做到不贪小利、不怕恐吓、理性面对、坚持不转账汇款的基本底线,可随时拨打110报警求助。

理性分析沉着应对

防范电信诈骗一、二、三

随着电信技术发展,人们之间的沟通、联系更为方便快捷,固定电话、移动电话、网络等互动方式普及渗透于人们日常生活之中,与此同时,一些图谋不轨的犯罪分子蠢蠢欲动,费尽心机利用电信等技术实施诈骗活动,令广大群众防不胜防,五花八门的诈骗手段不断翻新,对此加以分析研究防范就显得不无必要。

利用人们恐惧财产安全心理诈骗

刷卡陷阱类。较早期刷卡陷阱是:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。新形式刷卡陷阱:不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费59687888元等,如用户有疑问可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科等名义,谎称该银行卡可能被复制盗用,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,从而将受害者卡内的款项诈骗到犯罪分子指定账户。

冒充司法、电信工作人员恐吓类:不法分子采用任意显号的技术软件,冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,被叫事主方则显示国家机关的热线号码、总机号码,“我是XX电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。”谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时,不法分子即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安、检察机关正在调查此事为由,将电话转接到所谓的公安、检察部门报案。接下来,不法分子冒充公安、检察人员谎称事主的身份资料被人盗用,事主银行存款不安全,或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪,诱骗事主将其银行存款转入不法分子提供的所谓“安全”账号,从而使钱财成为不法分子囊中之物。

利用人们恐惧人身安全心理诈骗

声称受害人亲属须急救诈骗:不法分子通过网聊、电话交友、套近乎、资料信息查询等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,利用受害人亲属上课、开会手机关机或通过反复骚扰或其它手段骗使受害人亲属手机关机,借此关机之机,以医生或警察名义向受害人打电话,谎称受害人亲属生病或车祸住院正在抢救,要求受害人以最快速度筹集手术费等汇款到指定账户。

以杀手威胁人身安全或虚构绑架等手段诈骗:不法分子冒充“黑社会”、“杀手”、“绑匪”等名义给手机用户打电话、发短信,以替人寻仇“要打断你的腿”、“要你命”、“撕票”等威胁口气,使事主感到害怕之后,再提出“我看你人不错”、“拿钱消灾”、“交钱放人”等迫使事主向其指定的账号内打款。

利用人们恐上、贪欲、疏忽心理诈骗

冒充上级要求受害人汇款:不法分子通过电话询问、网上查询等手段,详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料之后,即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难、领导或其家属外出旅游车辆、人身出现意外事故等为由,借口先支付订购款、配套费、手续费或者先临时垫付修车费、医药费等,让受骗单位打款到其指定银行账号,骗取钱财。

利用人们好占小便宜的心理诈骗

低价卖黑车类:发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车(本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。以帮助生育、代养孩子、婚恋交友等名目诈骗类:不法分子以张贴小报、利用网络或其他媒体谎称“款姐”或“富翁”刊登求子、代养、婚恋、交友信息,通过网络或者电话沟通,以甜言蜜语迷惑事主。后以支付手续费、公证费、在途中带给事主的礼物属文物因被查扣需事主垫付罚款或保证金、或者以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由,让事主向其同伙账号内汇款。

失卡、中奖诈骗类型:不法分子自己制作所谓消费金卡、预测中奖彩票号码的会员卡,背面写有卡上可供消费的金额、“内部提供、真实有效”和联系网址、电话等。他们故意将这些伪造卡丢弃在一些大型的商场、超市、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网咨询,对方就会告诉事主要先汇款到指定账户,缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费,或者缴纳入会费后才可得到预测中奖号码,从而实施诈骗。其他中奖诈骗方式主要分三种:预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;通过手机短信利用概率的原理发送三D中奖号码;通过互联网发送虚假的中奖信息。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,对方即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“入会费”、“购彩款”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇款,达到诈骗目的。

炒股、贷款引诱类:犯罪分子以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式,散发虚假的个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红或以代为炒股的名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。贷款类诈骗则是骗子利用在贷款难办的背景下,一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款、项目贷款诱人上钩,然后以预付利息、交付制作可行分析报告、出具财务审计报告等费用的名义骗钱。

利用人们疏忽、麻痹大意诈骗

招生、参军、招工类:不法分子通过群发信息,以优惠、优越条件招生、参军、招工为幌子,以要求受害人缴纳关系费、服装费等各种费用为名。步步设套,骗取钱财。“骗取话费”诈骗:不法分子通过拨打“一声”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话),诱使您回电,“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首×××歌曲,请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务。一旦您上当受骗,犯罪分子会从您一次回拨电话中“吸”走几十元甚至上百元的高额话费。

“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子冒充受害人的熟人,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一个熟人姓名后即予承认,然后谎称近期将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或出车祸、生病等事由急需用钱,向受害人借钱并告知汇款账户,以实施诈骗。虚构购房、购车退税诈骗:骗子胡乱发送内容为“国家税务总局(或**汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询***********。”手机短信息,一旦事主与其联系,往往容易在不明不白情况下,便被对方以种种借口诱骗到ATM机实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。

“引诱汇款”诈骗:不法分子以群发短信的方式,将“请把钱存到**银行,账号***,王先生”等短信大量发出。有的事主碰巧正打算打款购货或者拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,即可能未经仔细核实,便急匆匆将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。义务教育退费、社保卡透支诈骗:不法分子谎称,读完九年义务教育的学生,可以退回一笔学杂费,并向学生家长提供具体联系退费事宜的“教育局财务科”电话,联系后会被告知需要通过ATM机进行转账支付退费。随后,“教育局工作人员”又以“要确定学生家长身份的真实性”为由,要求先转入一定的保证金到指定账户,待验证其身份后,再将九年义务教育退还款及保证金一并转给学生家长,结果被骗取保证金。

社保卡透支诈骗则是,不法分子谎称人力社保局人员,告知参保人的“社保卡”账户已被盗,且出现透支情况,劝持卡人报案并通过银行转账补齐欠款。此外,诈骗犯还会主动留下所谓公安部门得电话,让持卡人联系报案,报案过程中获取持卡人详细个人信息,抑或称“社保卡”出现故障,以套取参保人个人信息等实施诈骗。(来源:南方网)


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